Что такое fco в международной торговле. Способы международного "кидания" - на примере цемента ("нефтянников" также касается). Масло подсолнечное - растительное масло из семян подсолнечника

В разных странах торговля ведётся по-разному (у каждого народа свой менталитет, исторические традиции, особый взгляд на иностранцев).

Это служило при заключении сделок причиной разногласий, недоразумений, судебных разбирательств, короче, как пустой тратой денег, так и золотого для торговцев времени. Для устранения неопределённости толкование торговых терминов в 1936 году Международная торговая палата опубликовала свод правил для их точного определения. Эти правила известны как «Инкотермс 1936»

Поправки в дополнения были позднее сделаны в 1953, 1967, 1976, 1980, 1990 и в 2000 годах для приведения их правил в соответствие с современной практикой международной торговли.

Сфера действия Инкотермс ограничена вопросами, связанными с правами и обязанностями сторон договора купли-продажи в отношении поставки проданных товаров (под словом «товары» здесь подразумевается «материальные товары», исключая «нематериальные товары», такие как компьютерные программное обеспечение).

В Инкотермс условия поставок для облегчения понимания сгруппированы в четыре категории, отличающиеся между собой по существу:

«Е» — термин EX WORKS, согласно которому продавец только предоставляет товар покупателю на собственной территории продавца;
«F» — термин FCA, FAS, и FOB в соответствии с которыми продавец обязан поставить товар перевозчику, назначенному покупателем;
«C» — термин CFR, CTF, CPT и CIP в соответствии с которыми продавец должен заключить контракт на перевозку, но не принимать на себя риск потери или повреждения товара или дополнительные затраты вследствие событий, имеющих место после отгрузки и отправки;
«D» — термин, при которых продавец должен нести все расходы и риски, необходимые для доставки товара в страну назначения (DAF, DEC, DEQ, DDU, и DDP). Теперь постараемся разобрать более понятно. В следующих таблицах наглядно объясняет классификацию торговых терминов.

Ознакомиться с Бизнес-Тренингом

Наиболее часто в практике встречаются два варианта неправильного понимания условий Инкотермс. Первым вариантом является неправильное понимание того, что Инкотермс имеет большее отношение к договору перевозки, чем к договору купли-продажи. Вторым является иногда неправильное представление о том, что положение Инкотермс должны охватывать все обязанности, которые стороны хотели бы включить в договор. Как всегда подчёркивалось Международной торговой палатой, Инкотермс имеют дело только с отношениями между продавцами и покупателями в рамках договоров купли-продажи.

Цитата:
«Человек, который знает «как», всегда найдёт работу, а человек, который знает «почему», будет его начальником».
Дайана Рейвич,американская деятельница в области образования

В следующей таблице приведено соответствие терминов Инкотермс видами транспортировки перевозимых грузов, пройдя по ссылкам вы сможете расcмотреть полную схему работы данного термина.

Любой вид транспорта

Группа «E»		Франко-завод
Группа «F»		Франко-перевозчик
Группа «C»		Франко/перевозка оплачена до (Названия места назначения)
Группа «C»		Франко/перевозка и страхования оплачены до (Названия места назначения)
Группа «D»		Поставка до границы
		Поставка без оплаты пошлины (название места назначения)
		Поставка с оплатой пошлины (название места назначения)

Только морской и внутренний водный транспорт

Группа «F»		Франко вдоль борта судна (названия порта отгрузки)
Группа «F»		Франко-борт (название порта отгрузки)
Группа «C»		Стоимость и фрахт (название порта назначения)
Группа «C»		Стоимость страхования и фрахта (название порта назначения)
Группа «D»		Поставка с судна (название порта назначения)
Группа «D»		Поставка с пристани (название порта назначения)

Также рассмотрим немаловажные термины, без которых не проходит ни одна сделка. Ещё до заключения контракта эти термины будут вам резать ухо если вы не будете знать их значение. Термины, которые рассмотрим ниже в таблице работают задолго до заключения основного контракта купли-продажи.

Что такое «FCO»?

Что такое «LOI»?

Что такое «ICPO»?

Что такое «POP»?

Что такое «BCL»?

Ну вот теперь, когда вы знаете достаточно для ведения устных переговоров, можно перейти к документационному оформлению их результатов. Но прежде немного ознакомимся с названием документов.

Что такое Драфт Контракт?

Это готовая форма контракта в черновом исполнение на русско-английском языке. Draft (англ) — план, набросок, проект, черновик. Эта форма контракта используется для дальнейшего обсуждения с дополнением в него условий, как отгрузки, доставки так и оплаты товара. По сути, этот контракт готов к работе лишь только после дополнения вышеуказанных условий.

Что такое NCND?

Это готовая форма договора о не обхождении комиссионного вознаграждения посредника. Обычно используется для работы посредником с реальными поставщиками и покупателями, после подписания этого договора, поставщик или покупатель обязаны будут выплатить указанную комиссию посреднику за посреднические услуги.

В основном этот договор в России не работает потому как наши Банки даже и понятия не имеют что это за договор и как он работает, так что на территории России его применять не советуем, иначе вы долго будете снимать финансы со своего счёта. Для получения комиссии на территории России советуем вам применить агентский договор, который наши банки пропускают для получения своей комиссии. Его вы тоже можете скачать у нас на сайте.

Что такое Контракт?

Это готовая форма контракта в черновом исполнение на русском языке. Эта форма контракта используется для дальнейшего обсуждения с дополнением в него условий, как отгрузки, доставки так и оплаты товара. По сути, этот контракт готов к работе лишь только после дополнения вышеуказанных условий.

Что такое Агентский договор?

Образцы Драф Контракта, NCND, Контракта, Агентский договор и дополнительные документы для оформления сделки купли продажи вы можете скачать

Наблюдайте за развитием нашего сайта, мы будем дополнять его необходимыми документами и уроками для дальнейшего ведения бизнеса.

Что же осталось? Выбрать направление бизнеса и товар, которым вы хотите торговать. Тут конкретных рекомендаций быть не может, так как ситуация на рынке непрерывно меняется и то, что сегодня выгодно, завтра принесёт убытки.

Как быть? Создавать свою СИСТЕМУ (несколько компаний со счетами в зарубежных банках) и предоставлять её в пользование другим (при вашем непосредственном участии как документального, умеющего «складывать схемы», владельца используемых для оптимизации налогов вспомогательных компаний и распорядителя их счетов).

Преимущество этого подхода — возможность одновременной работы специалистами из разных отраслей (в каких-то начинается застой, но какие-то как раз сейчас на подъеме). Что позволяет присмотревшись и оценив прибыльность тех или иных операций, сосредоточиться в дальнейшем на них самому.

Финансовые инструменты могут быть использованы в качестве обеспечения займов без права регресса, в качестве платежных гарантий для проведения торговых операций или для улучшения качества своих залоговых активов. Финансовые инструменты могут быть выпущены от рейтинговых мировых финансовых институтов.

Для выпуска финансовых инструментов привлекаются собственники активов: частные учреждения, международные банки, инвестиционные фонды и международные финансовые компании.

Банковская Гарантия (BG)

Банковская гарантия (MT – 760) - безотзывное обязательство, выпускаемое банком от имени своего клиента, который заключил контракт на покупку товаров, гарантирующее выполнение финансовых обязательств покупателя перед поставщиком, в случае если покупатель не заплатил за товар. Другими словами, банковская гарантия является обязательством банка от имени своего клиента.

Банковская гарантия часто помогает компаниям проводить транзакции с контрагентами, с которыми в других условиях они, скорее всего, не стали бы иметь дело. Многие поставщики часто предпочитают вести бизнес с клиентами, имеющими банковскую гарантию , так как это устраняет риск того, что они не получат соответствующую оплату за продаваемый товар.

Банковская гарантия может выпускаться для многих целей, например, для повышения кредитного рейтинга структур, выпускающих доходные облигации и долговые обязательства, для обеспечения кредитов, предоставляемых третьей стороной, для гарантии выполнения обязательств по договору найма или подряду на строительство, или для гарантии того, что покупатель выполнит свои финансовые обязательства перед поставщиком.

Банковское Подтверждающее Письмо (BCL)

Подтверждающее письмо из банка (Bank Confirmation Letter / Bank Capability Letter ) - BCL (MT -799) - это письмо, выпускаемое банком от имени своего клиента (покупателя, заключившего контракт на покупку большого количества товаров, которое подтверждает финансовые возможности выполнить свои обязательства согласно условиям заключенного контракта. Оно также показывает, что у покупателя достаточно средств и финансовых возможностей завершить транзакцию. Однако, следует четко осознавать, что подтверждающее письмо из банка (BCL) не означает какой-либо гарантии оплаты.

Если покупатель заявляет, что у него есть финансовые возможности закупить продукцию через свой банк, предоставляя такое уведомление посредством SWIFT сообщения MT799, он косвенно подтверждает, что у него достаточно денег, чтобы получить кредит, необходимый для финансирования транзакции. Провайдер BCL письма, банк покупателя, должен выслать подтверждающее данный факт уведомление, которое будет адресовано поставщику в связи с безотзывным заказом на покупку или подписанным контрактом.

Подтверждающее письмо из банка является начальной гарантией предоставляемой покупателем своему поставщику при заключении контрактов на большие суммы. Это одни из способов определить платежеспособность покупателя. То есть, если банк покупателя не может выпустить подтверждающее письмо еще до начала транзакции, поставщик может решить, что покупатель так же не сможет предоставить и финансовый инструмент, необходимый для оплаты товара (аккредитив, резервный аккредитив или банковскую гарантию).

BCL - это констатация факта, но не обещание, выпущенное банком, выполнить финансовые обязательства. Подтверждающее письмо из банка (BCL) ни в коем случае не эквивалентно письму о готовности (RWA). Письмо BCL - это просто авторизованное SWIFT сообщение из банка покупателя, подтверждающее его финансовые возможности (речь может идти о средствах на его счетах или кредитной линии) заплатить за товар, который он хочет купить.

Документарный Аккредитив (L/C, DLC)

Аккредитив является обязательством банка выплатить продавцу товаров или услуг определенную сумму денег при своевременном представлении документов, подтверждающих отправку товара или выполнение договорных услуг.

Аккредитив, известный также как «документарный аккредитив » является одним из самых важных средств финансирования в международной торговле, так как аккредитив является инструментом, который устраняет большую часть рисков, от покупателя (импортера) и от продавца (экспортера). Документарный аккредитив является очень гибким и удобным инструментом расчетов, который имеет широкое признание в мире.

Есть следующие формы аккредитива:

Отзывной аккредитив , который может быть изменен или отменен банком-эмитентом без предварительного уведомления получателя средств. Отзыв аккредитива не создает каких-либо обязательств банка-эмитента перед получателем средств. Исполняющий банк обязан осуществить платеж или иные операции по отзывному аккредитиву, если в момент их совершения банк не получил уведомление об изменении условий или отмене кредита. Аккредитив является отзывным, если в его тексте прямо не установлено иное.

Безотзывный аккредитив – твердое обязательство банка-эмитента выплатить деньги в порядке и сроки, определенные условиями аккредитива , если документы, предусмотренные им , представлены в банк, указанный в аккредитиве . Безотзывный аккредитив гарантирует, что экспортер произведет платеж для выполнения своих обязательств, даже если импортер хочет отказаться от сделки. Таким образом, экспортер, выполняя специальный заказ, для которого, скорее всего, не будет другого покупателя, выбирают именно этот вид аккредитива.

Безотзывный неподтвержденный аккредитив. При принятии неподтвержденного аккредитива, банк-эмитент, обеспечивая аккредитив, является единственной ответственной стороной, которая отвечает за выплаты продавцу. Исполняющий банк должен платить только после получения денег от банка-эмитента. Исполняющий банк просто действует от имени банка, предоставляющего кредит, так что он не несет рисков.

Безотзывный подтвержденный аккредитив – обязательство банка-эмитента подтвержденное другим банком. Подтверждение является дополнительной гарантией оплаты из другого банка (банк экспортера или первоклассного банка).
Банк, подтверждающий аккредитив обязался выплатить по документам, в соответствии с условиями аккредитива, если банк-эмитент не может сделать платеж.

В настоящее время выпуск аккредитивов регулируется унифицированными правилами для аккредитивов (UCP600).

Резервный Аккредитив (SBLC)

Резервный аккредитив/ SBLC (MT -760) - письменное обязательство банка, выпускающего такой аккредитив, выплатить определенную сумму денег бенефициару от имени своего клиента в случае, если клиент/покупатель не может выполнить свои финансовые обязательства перед продавцом/бенефициаром.

Резервный аккредитив является признаком доверия и служит доказательством финансовой надежности и платежеспособности.

Резервный аккредитив обычно используется в торговых транзакциях, например, при покупке товара у местного поставщика или зарубежного экспортера. Резервный аккредитив может также служить обеспечением кредита, и является идеальным решением для компании, которая планирует расширить свой бизнес, но не хочет использовать для этого свои активы.

Резервный аккредитив всегда выпускается как безотзывной финансовый инструмент, и не может быть отозван или отменен после того, как он был выпущен банком и передан в виде аутентифицированного сообщения MT-760 по системе SWIFT. Резервный аккредитив может быть передан или переуступлен другому бенефициару/стороне по письменному указанию первого бенефициара. Переводящий банк должен уведомить банк-эмитент о сумме и дате перевода.

Резервный аккредитив предоставляется согласно последнему изданию унифицированных правил для резервных аккредитивов (ICC Publication No. 600).

Среднесрочное Долговое Обязательство (MTN)

Долговой инструмент строгого учета с указанной номинальной стоимостью, выпускаемый банками и выставляемый на торги, на который получают ежегодные доходы до истечения конца его срока действия.

REL IG работает на первичных и вторичных рынках среднесрочных долговых обязательств (medium-term notes – MTN), и имеет доступ к самым востребованным долговым обязательствам, благодаря своим связям со специализированными брокерскими компаниями и банками. MTN могут предоставляться клиентам, которым нужен залог с правом регресса, без права регресса, или для укрепления своего кредитного рейтинга.

Депозитный Сертификат (CD)

Депозитный сертификат дает право на получение процентов. CD выпускается на определенный срок, с указанной фиксированной процентной ставкой и может быть выпущены в любой деноминации. CD, как правило, выданы коммерческими банками и застрахованы в FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation). Срок CD обычно составляет от одного месяца до пяти лет.

Депозитный сертификат является векселем, выданным банком. Это временный депозит, который ограничивает владельца от вывода средств по требованию. Хотя по депозитному сертификату, все-таки можно снять деньги, но это действие зачастую влечет за собой штраф.

Подтверждение Активов (POA)

Термин, используемый для описания активов, компании, отрасли или юридического лица, которое считается экономически устойчивых к последствиям рецессии. Обычно, доказанные в неустойчивости к спаду акции, будут добавлены во множество инвестиционных портфелей во времена экономического спада, который может быть началом рецессии. Ценные бумаги, которые считаются доказательством рецессии, часто имеют отрицательные значения бета стоимости, которая будет указывать обратную связь с растущим рынком.

Следующие документы могут быть предоставлены как подтверждение активов или ресурсов:

Проверяемый, сохранный (или Credit Union Draft/Share – долевой) Счета – ежемесячный отчет;
Сохранные Сертификаты, Депозитные Сертификаты, Бонды;
Биржевые акции компаний и бонды-сертификаты;
Оборотные средства в наличности;
Личная Собственность – стоимость по каждой единице и объекту, которая не используются в бизнесе;
Пенсионные планы и пенсионные счета – общая стоимость за вычетом имеющихся штрафов;
Страховка жизни – выкупная стоимость, а не сумма, которая будет получена в связи со смертью застрахованного лица;
Транспортные средства (второй и более) – “Blue book” или “NADA book” (регистраторы транспортных средств), отчеты по оптовой торговле и «трейд-ин» (trade-in), выписки по займам;
Другие активы и имущество.

Подтверждение Фондов (POF)

Этот финансовый инструмент подтверждает, что клиенты или компания имеют возможности и заявленные активы, средства в их распоряжении, доступные для использования в сделке. Документ поставляется в виде выписки из банка, сохранной расписки или выписки из реестра активов. Целью документа является подтверждение того, что средства, необходимые для сделки, доступны и получены законным путем. Он используется для заключения договоров с банками и крупными компаниями.

LLC Дом Иос обеспечивает “подготовленные под клиента” решения с подтверждением фондов (POF) своим заказчикам, которым необходимо выполнить действия по подтверждению своих фондов или финансовой возможности для осуществления сделки.

Избираемого владельцем активов для размещения своего актива на попечение агента (с заключением права фидуциарности ), которым, как правило, является банк или финансовое учреждение и выпускается как подтверждение наличия актива от фидуциарного попечителя, ответственного за хранение этого актива. Владелец активов может распорядиться, чтобы такая расписка былаотправлена в третью сторону. За выполнение таких услуг обычно требуется оплата.

Могут быть размещены для ответственного хранения совершенно различные активы, такие как : акции, облигации, документы на недвижимость , титулы на собственность , драгоценные или редкоземельные металлы, разведанные запасы нефти и природных ресурсов и прочее.

Владелец SKR может выполнить монетизацию (безвозвратный заём) этого инструмента или привлечь под него финансирование, так же как SBLC, Бонд или BG и использовать эти средства в качестве альтернативного источника финансирования проектов .

Что такое «Письмо о намерениях - LOI»

В большинстве крупных деловых операций в письме о намерениях (LOI) излагаются условия сделки и выступает в качестве «соглашения о согласии» между двумя сторонами. LOI похож на лист термина в его содержимом, но отличается структурой (один отформатирован как буква, а другой - как список терминов).

BREAKING DOWN "Письмо о намерениях - LOI"

Реальная полезность письма о намерениях заключается в том, что он формализует предварительное соглашение по теме до начала переговоров, в ней излагается, что можно и не может говорить о внешнем этих переговоров, и он содержит дорожную карту, в которой описывается, как все будет продолжаться.

Письма о намерениях идут на переговоры, равно как и сами контракты. Одна сторона может представить LOI, тогда другая сторона может полностью отреагировать на изменения или другой LOI. В идеальном случае конечный продукт защитит обе стороны в последующих переговорах и выполнении контракта, который, по мнению LOI, будет пытаться согласовать.

Письмо о намерениях может включать положения, которые являются обязательными и необязательными. Способы связывания письма о намерениях могут быть разными. Некоторые из наименее связывающих LOI по существу содержат договорное соглашение для обработки LOI как необязательного. Некоторые более связывающие LOI могут включать в себя правила переговоров по контракту в качестве обязательного соглашения. Или LOI может конкретно изложить элементы соглашения (например, дата завершения сделки, кто будет писать контракт, особенности финансирования); они обычно включают условие, согласно которому эти пункты должны быть одобрены советом. Один из наиболее обязательных типов писем о намерениях, также известный как «неудачные письма о намерениях», предает всю концепцию письма о намерениях и служит в качестве контракта в целом. Письмо о намерениях должно объединить стороны и помочь сформулировать условия как способ уменьшить риск судебных разбирательств.

Нередко сообщения о намерениях включают соглашения о неразглашении или включают положения о «отсутствии ходатайства». Соглашение о неразглашении (NDA) заключается в том, что стороны соглашаются, какая информация остается конфиденциальной и какая информация может быть передана. В контексте LOI NDA будет ссылаться на конкретные компоненты сделки. В условиях отсутствия ходатайства предусматривается, что одна сторона не может нанимать никого из сотрудников другой стороны.

Другие способы, с помощью которых LOI может защитить обе стороны, ведущие переговоры по сделке, включают положения о том, что сделка может пройти только в том случае, если финансирование было приобретено одной или обеими сторонами или что сделка должна быть сделана к определенной дате.

Примеры использования

Общее использование LOI включает:

как способ уточнить, какие ключевые моменты сделки необходимо согласовать
как метод объявления о том, что две стороны ведут переговоры (скажем, совместное предприятие между компаниями или слияние)
для защиты всех сторон, участвующих в сделке

В контексте деловой сделки письмо о намерениях создается руководством и юридическим консультантом корпорации, среди прочего, и описывает детали действия.Например, письма о намерениях используются во время процесса слияний и поглощений, чтобы изложить план фирмы о покупке / передаче другой компании и обычно раскрывать конкретные условия транзакции (например, это сделка с наличными деньгами или акции).

Письма о намерениях не являются исключительными для делового мира. LOI можно использовать для изложения мыслей и надежд родителей относительно их детей в случае смерти родителей. Суды используют информацию, содержащуюся в письме о намерениях, для определения того, что происходит с детьми. В отличие от завещаний, письма о намерениях часто не являются юридическими документами. Однако, поскольку письмо о намерениях представляет пожелания и желания родителей, суды все еще часто используют его в качестве эталона в сочетании с другими документами, чтобы определить, что происходит с детьми.

Письма о намерениях также используются теми, кто ищет правительственные гранты. Письма о намерениях могут помочь персоналу агентства получить оценку того, сколько работы может потребоваться конкретному проекту или предприятию.

Письма о намерениях также широко используются колледжами, которые вербуют атлетов средней школы. Когда университету удается привлечь ученика с способностью как к определенному спорту, так и к академикам, чтобы играть в спортивные состязания в дивизионе 1 в этой школе, обычно показывают, что ученик подписывает свое письмо о намерениях для участия в этом колледже.

В настоящее время цемент является «модным товаром». Множество торговцев-новичков устремилось в сферу торговли цементом, зачастую совершенно не представляя, что это такое. Естественно, что в условиях ажиотажа и повышенного спроса на цемент активизировались мошенники. Особенно активны международные мошенники, которые расставили сети по всему Интернету и ждут, когда в них залетит доверчивый покупатель.
Данный доклад имеет своей целью предостеречь и предупредить новичков и опытных продавцов от обмана и мошенничества со стороны лже-трейдеров. Итак, мы открываем Интернет, набираем «cement» в поисковике и получаем…

Типичное предложение
We, ROGA & KOPYTIA, operating for and on behalf of the Seller, we offer to sale below specified goods:
OPC 42,5 in Big-bags
Only annual contracts.
The minimum monthly party 12 500MT.
2.400 000 MT $ 60 net CIF ASWP
1 200 000 MT $ 63
600 000 MT $ 66
300 000 MT $ 68
150 000 MT $ 70
ORDINARY GREY PORTLAND CEMENT −42.5 R OR N - DIN EN 197–1: 2000 OR BSS
CHEMICAL COMPOSITION (……)
SILICON DIOXIDE (SIO2) 21.00
ALUMINIUM TRIOXIDE (AL2O3) 5.50
FERRIC OXIDE (FE2O3) 3.30
CALCIUM OXIDE (CAO) 65.60
MAGNESIUM OXIDE (MGO) 1.40
SULPHATE (SO3) 2.70
LOSS ON IGNITION (LOI) 1.40
DICALCIUM SILICATE (C2S) 15.00
TRICALCIUM SILICATE (C3S) 60.00
TRICALCIUM ALUMINATE (C3A) 8.05
TRICALCIUM ALUMINO FERRIC (C4AF)9.76
PHYSICAL AND MECHANICAL PROPERTIES
FINENESS BY BLAIN CM/G3 250
AUTOCLAVE EXPANSION 0.02
INITIAL SETTING TIME (VICAT) 105 MINUTES
FINAL SETTING TIME (VICAT) 135 MINUTES
COMPRESSIVE STRENGTH03 DAY"S 230 KG/CM2
COMPRESSIVE STRENGTH07 DAYS 305 KG/CM2
COMPRESSIVE STRENGTH28 DAY"S 420 KG/CM2

Payment:
1)1 monthly BG or SBLC + transferable, monthly revolving LC
2)The monthly revolving SBLC = MRSBLC
SABS +$5
Our transaction procedure (non - negotiable):
Only original documents from buyer required
Buyer sends LOI (ICPO) + Softprobe NDNCA with letterhead, including the date, the previously agreed dates and facts, stamp and signature.
Seller sends FCO or Softoffer.
Buyer sends FCO or Softoffer and BCL (BANK MUST BE ONE OF THE TOP 50 PRIME INTERNATIONAL BANKS) with date, stamp and signature back to the Seller or bank to bank by swift code.
Seller sends Draft Contract or Final Contract to the Buyer.
The remaining steps to conclude the transaction are contract specific and are
described in detail in each Contract.

Разбор ошибок и обмана в данном объявлении
2.1. Общие.
2.1.1. Почта на бесплатном Интернет-ресурсе.
Собираясь торговать огромными объемами цемента, предполагающими оборот компании в несколько десятков или сотен миллионов долларов в год, компания, тем не менее, не удосужилась завести себе нормальный почтовый адрес. В принципе, это простительно посредникам, но тем не менее, в современной деловой практике любая уважающая себя компания, а уж тем более, если она является «всемирно известным трейдером» обязана иметь если не сайт, то хотя бы почту со своим именем.
Для справки: в России стоимость регистрации домена второго уровня (имя_компании.com или имя_компании.ru) составляет 600 рублей, т.е. 25 долларов в год. Стоимость содержания почтового сервера при данном домене (например с почтовым адресом должность@имя_компании.ru) составляет 125 рублей в месяц, т.е. 6-7$. Согласитесь, не такие уж и большие деньги для «серьезной» компании.

[Господа, иметь бесплатный почтовый адрес в наше время абсолютно то же, что не иметь номера городского телефона. Как вы отнесетесь к человеку, у которого на визитке один мобильный? Правильно. А как прикажете относиться к человеку, у которого на визитке бесплатный почтовый адрес? ]

2.1.2. Формулировка CIF ASWP в описании цен на цемент.
Если раскрыть эту аббревиатуру, то мы получим: на условиях CIF (т.е. стоимость груза, фрахта и страховки груза) в Any Safe World Port, т.е. в любой безопасный порт мира! Таким образом, они утверждают, что цена будет одинаковая, что в Архангельске, что в Новороссийске, что в Сиднее. Естественно, это противоречит мировой практике. Однако, у мошенников есть замечательный ответ на вопрос, каким образом это возможно:
«наша компания имеет свой флот по перевозке цемента и мы сами его доставляем; да, где-то мы проигрываем в доставке, а где-то выигрываем». Вот у кого надо учиться логистам таких компаний как DHL и UPS!

2.1.3. Фирма-продавец утверждает, что четко придерживается общепринятой деловой практики в мировой торговли и предлагает следующую процедуру:
Покупатель отправляет Продавцу «Письмо о намерениях», вместе с письмом из банка, подтверждающим наличие необходимых средств на счету, Продавец высылает Покупателю коммерческое предложение и т.д. и т.п.
Внешне все выглядит вполне благопристойно – серьезная фирма трейдер желает удостовериться в действительности намерений покупателя, а также в его платежеспособности. При этом трейдер ничего не сообщает ни о своей платежеспособности, ни о наличии у него цемента или же каких-либо квот на цемент, ни о наличии какой-либо торговой истории. При просьбах прислать документы, подтверждающие наличие товара, связей с производителем и так далее, трейдер утверждает, что документы будут высланы, как только будут получены результаты «мягкой пробы» (Soft Probe), подтверждающие наличие необходимой суммы у вас на счету. Ситуация странная: это как если бы вы пришли в магазин, а на входе вас попросили бы предъявить свой кошелек и бумагу, подтверждающую ваше желание купить что-либо в этом магазине. Но мошенники знают, что есть «на свете много дураков» и иногда низкая цена убивает все доводы разума.
Для чего же нужна данная процедура? Она нужна лишь для того, чтобы постепенно «затянуть» клиента, загипнотизировать его, чтобы он отдал мошенникам свои деньги.

2.1.4. BCL по форме Продавца.
Что такое BCL? Это Bank Comfort Letter – подтверждающее письмо из банка. Мошенники требуют письмо из банка о состоянии ваших средств. Такое письмо якобы должно быть подписано служащими банка и иметь печать банка. На практике же банкиры говорят:
«Если же говорить о BCL, то в BCL, как правило, пишут о том, что данная фирма работает на рынке (к примеру экспорт нефти или леса) столько-то времени, успешно кредитовалась банком, имеет хорошую репутацию и т.д. (если это, действительно, так)
НЕ ПОСЫЛАЕТСЯ ПО e-mail и даже по SWIFT»
(с форума http://dom.bankir.ru/)

2.1.5. Низкая цена.
Опять же, внешне все нормально – чем больше количество, тем ниже цена. Но какая эта цена! Она ниже рыночной примерно на 20-50%! Неужели вы думаете, что кто-то будет торговать по такой цене, не попытавшись сначала продать товар по более высокой, нормальной рыночной стоимости?

2.2. Страны, из которых трейдер собирается экспортировать цемент.
В данном случае очень пригодится Интернет, в частности, поисковые машины, такие, например, как Гугл. Если внимательно присмотреться, то с высокой долей вероятности окажется, что данная фирма-трейдер торгует: Индийским, Российским, Бразильским, Украинским, Пакистанским, Китайским, Канадским, Американским, Южноафриканским и т.д. и т.п. цементом. Уверен, что и украинский и российский цемент в этих объявлениях идет по тем же ценам, что и китайский, и с тем же базисом поставки CIF ASWP. Вы сами прекрасно понимаете, что это невозможно. Да, в данном списке присутствуют страны экспортеры: Украина, Китай, Бразилия, Канада. Но Бразилия и Канада в основном ориентированы на рынок США, китайский цемент в России есть, и вы все знаете по какой цене он продается, Украина также экспортирует в основном в Россию. Надеюсь, что ничего разъяснять не надо, раз трейдер умудряется продавать цемент из стран с дефицитным рынком цемента (Россия, США), да еще и по такой низкой цене.
Рассмотрим конкретный пример: Бразилия.
В 2006 году эта страна экспортировала 1 563 006 тонн цемента. Средняя цена с условиями FOB (т.е. с погрузкой на корабль в порту отправления) составила 57,47$. Основные потребители цемента были США (43%), Парагвай (14%), Боливия (11%), Нигерия (7%) Конго (6%). Таким образом, на остальных осталось всего лишь 19%, т.е. почти 300 000 тонн. При этом уже в 2006 году были объявления, предлагающие вывезти из Бразилии чуть ли не полтора миллиона тонн цемента, т.е. весь экспорт. Даже если предположить, что экспорт бразильского цемента увеличился в два раза, все равно посмотрите на цену! Наверняка она увеличилась тоже. И учтите, что цена 57,5 $ - это цена в порту отгрузки. Если прибавить к этой цене стоимость фрахта, то получиться, что такой низкой цены, которую обещает вам лже-трейдер, просто не может быть!
Кроме того, подобное количество не может продаваться с помощью фирмы-посредника, которая не имеет даже собственной электронной почты.
Ровно такой же результат вы получите и по другим странам. Да, многие из них производят избыточное количество цемента, но они всегда имеют крупных потребителей в близлежащих регионах. Украина экспортирует в Россию, Канада – в США и т.д.
Пакистан намеревается экспортировать цемент в Индию, а цены в самой Индии доходили до 120 долларов за тонну (в мешках по 50 кг) в Мумбае (Бомбее) летом 2007 года.

2.3 Способы оплаты.
Как правило, способа оплаты в данных объявлениях два: банковская гарантия (BG) или же различные виды аккредитивов.
Банковская гарантию мы рассмотрим в разделе, где будет описываться, каким образом мошенники собираются украсть ваши деньги или использовать ваши финансовые инструменты. Скажу только одно – с банковской гарантией им легче работать.
С аккредитивами сложнее. Трейдеры-мошенники пользуются незнанием всех видов аккредитивов как торговцами, так и, к сожалению, некоторыми банковскими работниками.
Мошенники часто злоупотребляют терминами, чтобы попытаться показать, как много они знают об аккредитивах. Они используют такие термины, как «безотзывный» (irrevocable), «трансферабельный» (transferable), «чистый», «делимый» (divisible), «резервный» (stand-by), «уступаемый» (assignable) и часто эти термины повторяются или одно и то же говорится несколько раз с различными комбинациями терминов.
Какие виды аккредитивов встречаются в данных объявлениях:

FFDLC - FULLY FUNDED DOСUMENTARY LETTER OF CREDIT. (Полностью наполненный документарный аккредитив). В природе не существует, а некоторые западные эксперты даже расшифровывают его как Fully Fraudster DLC, т.е. Полностью Жульнический Документарный Аккредитив
SBLC, Stand-by LC, SBDLC – резервный аккредитив. Что это за аккредитив?
Это обязательство Исполняющего банка выплатить установленную сумму Бенефициару при невыполнении гарантированного платежного обязательства, если Бенефициар представит вместе со всеми документами, соответствующими аккредитиву, заявление о том, что Приказодатель аккредитива не выполнил свои обязательства, и требование исполнить аккредитив. Т.е. если вдруг вы не заплатили, то за вас это сделает банк, в который вы перевели этот аккредитив. В сущности, это некая форма гарантии. И не беспокойтесь, мошенники используют эту гарантию с толком.
Non-operative DLC – такой вид аккредитива наиболее часто используется мошенниками, об этом предупреждает МТП и остальные организации и объединения честных бизнесменов. Если такой аккредитив вообще существует в природе.
Irrevocable, Divisible, Assignable and Transferable Letter of Credit (Безотзывный, делимый, уступаемый и переводной аккредитив)
В Статье 48Унифицированных правил и обычаев для документарных аккредитивов, выпущенных Международной торговой палатой, публикация № 500, говорится: “Термины “делимый (divisible), дробный (fractionable), уступаемый (assignable) u переводимый (transmissible)” не делают аккредитив переводным (transferable). Использование таких терминов не должно приниматься во внимание”. Хотя само сочетание таких слов и не означает, что документ является подделкой, это является прямым указанием на то, что он навряд ли исходит от опытного банкира или от законопослушного банка.

Самое интересное, если вместе с остальными документами вам приходит уже «установленная» форма, которую надо заполнить и передать по СВИФТу (система электронной связи для перемещения активов и денежных средств между банками). Якобы эта форма освящена всеми «существующими западными деловыми традициями» вместе с благословением Международной Торговой Палаты. Если вам прислали такой документ, то это прямое указание на то, что данные трейдеры – жулики. Формуляр, который надо заполнить для открытия аккредитива предоставляет вам ваш банк, который, согласитесь, разбирается в таких вопросах лучше, чем трейдеры, тем более что такие документы, как правило, оговариваются специальными правовыми нормами.

Зачастую мошенники требуют, чтобы аккредитив был подтвержден «ТОП 50» или «ТОП 100» Мировых банков или же Первоклассных мировых банков. Во-первых, совершенно непонятно, каким образом определять эти самые 50 банков, а во-вторых, МТП ясно высказывается по этому поводу:
«Статья 20. Двусмысленность определения эмитентов документов
A. Такие термины, как «первоклассный», «хорошо известный», «соответствующий требованиям», «независимый», «официальный», «компетентный», «местный» и тому подобные, не должны употреб##ться для характеристики организаций и лиц, выдающих какие-либо документы, предоставляемые по аккредитиву. Если такие термины включены в условия аккредитива, банки будут принимать соответствующие документы в том виде, как они представлены, при условии, что они по внешним признакам соответствуют другим условиям аккредитива и были составлены бенефициаром.»
Публикация МТП № 500. Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов

[В настоящее время, с 1 июля 2007 года действуют новые правила, публикация МТП № 600. Но данная статья не изменилась, более того, сокращены возможности «выдумывания» новых форм и условий аккредитивов. Однако, не все еще действуют согласно этим правилам, т.к. они содержат в себе некоторые противоречия и требуют специальных разъснений]

2.4 Марки цемента
Лже-трейдеры не утруждают себя хотя бы создать видимость, что они разбираются в стандартах различных стран. В описании марки цемента постоянно присутствует одно и то же. Это как правило:
Grey Portland cement 42,5N or R
Ordinary Portland Cement 42,5N or R
OPC 42,5N or R
или же просто Portland cement 42,5N or R
При этом утверждается, что цемент соответствует следующим стандартам (иногда сразу всем, иногда нескольким из нижеприведенного списка):

EN 197–1:2000 – стандарт Евросоюза, British standards. BS 12/96 (12/1996) – стандарт Великобритании, ASTM C-150 2000 – стандарт США, GB175–1999 – стандарт Китая.

Для начала, хочу отметить, что для того, чтобы цемент с определенного завода соответствовал стандарту той или иной страны, этот цемент должен пройти сертификацию в уполномоченных сертификационных органах этой страны. В результате испытаний выдается сертификат соответствия той или иной марке по принятым в стране стандартам. Есть ли такой сертификат соответствия китайскому или европейскому стандарт у лже-трейдеров, например, для бразильского цемента? Уверен, что нет. Тем более, что если они утверждают, что получают цемент «с разных заводов из разных стран», представляете, сколько перекрестных сертификаций должна пройти их продукция?
Теперь остановимся на стандартах поподробнее. Сразу можно отметить стандарт BS 12/96 (12/1996), т.к. Великобритания с 2000 (!) года приняла стандарты Евросоюза.
В стандартах же Евросоюза EN 197–1:2000 НЕТ такого цемента как OPC 42,5N or R! Марки цемента там обозначаются так: СЕМ I 42.5N.
В США опять же, в ASTM C-150 2000 есть Type I или Type III Portland Cement, но нет той марки, которой якобы торгуют мошенники! То же самое и с канадскими стандартами, там приняты буквенные обозначения: GU (formerly T-10) или MS (formerly T-20).
Единственный стандарт, в котором есть примерно такое обозначение марки цемента как OPC42,5N – это китайский стандарт GB175–1999. Но и там она пишется по-другому – PO (Portland cement ordinary). Допустим, люди ошиблись в порядке написания. Но, как я уже писал выше, каким образом и главное, зачем сертифицировать под китайский стандарт индийский, южноафриканский или доминиканский цемент?

2.5. Подтверждение наличия товара
Обычно мошенники-трейдеры в процедуре сделки указывают, что документ, подтверждающий наличие товара, POP (Proof of products) должен передаваться от Банка к Банку (Bank to Bank basis). Но в той же публикации МТП № 500 черным по белому написано:
«Статья 15. Непризнание действительности документов
Банки не несут никакой ответственности за форму, полноту, точность, подлинность, подделку или юридическое значение любых документов, равно как за общие и/или частные условия, имеющиеся в документах или дополнительно включенные в них. Они также не несут никакой ответственности за описание, количество, вес, качество, кондиционность, упаковку, доставку, ценность или за фактическое наличие указанных в документах товаров, а равно за добросовестность, действия и/или бездействие, платежеспособность, выполнение обязательств, коммерческую репутацию грузоотправителя, перевозчиков или страховщиков товара, или всякого другого лица.»
Публикация МТП № 500. Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивах

Таким образом, передача документа через банк еще не делает его действительно соответствующим реальности, хотя и придает веса мошенникам в глазах возможной жертвы – ведь документы прошли через банк!

2.6. Обязательство о неразглашении.
Лже-трейдер предлагает вам подписать некую бумагу, называемую NCNDA (Non –Circumvention Non – Disclosure Agreement) – соглашение о неразглашении и не обхождении (добросовестности). Вроде бы все правильно – зачем посторонним знать о сделке, которая возможно обогатит вас и сделает миллионером? Настораживает только одно: мошенники прикрываются при этом именем МТП, якобы эта бумага отвечает требованиям Международной Торговой Палаты и чуть ли не эта уважаемая международная организация выпустила подобную форму документа. Однако сама МТП так не думает. В многочисленных воззваниях и докладах Служба Преступлений в Коммерции при МТП предупреждает всех, кто хочет и умеет слушать: «Международная Торговая Палата никогда не выпускала подобного документа и данный документ не имеет никакой юридической силы», как бы вас не пытался уверить в обратном лже-трейдер.

3.Объяснение схем мошенничества

3.1. С использованием переводного аккредитива.
В данном случае все просто и незатейливо. Фактически, выпуская переводной аккредитив, вы даете согласие на то, чтобы мошенники распоряжались вашими деньгами. После того, как ваш банк отправил аккредитив в банк, где обслуживается фирма-однодневка лже-трейдеров, она тут же переводит эти деньги куда-то еще, в оплату за липовые поставки (того же цемента, допустим). Аккредитив переводится в один из оффшорных банков, обналичиваются и – до свидания! Мошенники на Канарах, а вы в долгах.

«Усы, лапы и хвост - вот мои докУменты!»
м/ф «Трое из Простоквашино»

3.2. С помощью фальшивых документов
Здесь тоже все просто. Дело в том, что никто не безупречен и банки не застрахованы от ошибок своих работников. Или же работники банка могут быть в сговоре с мошенниками. Мошенники изготовляют комплект фальшивых документов, которые удостоверяют, что все в порядке: судно зафрахтовано, застраховано, нагружено и отправлено в порт назначения. В реальности же судно это давно где-то ржавеет или его никогда и не существовало. Работники банка принимают и удостоверяют фальшивые документы, тем самым открывая мошенникам доступ к вашим деньгам.
Вот что пишет по тому поводу банковский журнал:
«После получения от исполняющего банка сведений об открытии аккредитива мошенники предъявляют в названный банк поддельные документы об исполнении обязательств, поддельный паспорт на имя лица, выступающего от имени получателя средств по аккредитиву, а в необходимых случаях и поддельную доверенность на право совершения соответствующих действий. В тех случаях, когда условиями аккредитива предусмотрено участие в приеме и отправке товара представителя покупателя, используются поддельный паспорт и доверенность на имя мнимого представителя, а также поддельное письмо покупателя с подтверждением факта отправки (получения) товара и разрешением на раскрытие аккредитива. Обусловленный договором товар в действительности не поставляется. В ряде случаев покупателю отправляется некая товарная «кукла» - малоценный груз, не имеющий ничего общего с предметом договора. Поступившие на счет лжекоммерческой организации (фирмы-прикрытия) денежные средства переводятся в наличность и похищаются.
Нередко мошенники по причине правовой неосведомленности предъявляют исполняющему банку поддельные документы, не соответствующие условиям аккредитива даже по формальным признакам. »

В.А. Гамза, И.Б. Ткачук «Расчеты и операционная работа в коммерческом банке» Методический журнал 03,2007 (79). С.52–59

3.3. С использованием StandBy аккредитива или банковской гарантии (Bank Guarantee, BG).
А вот тут уже приходит в действие другая область деятельности мошенников. В то время как вам они вешают лапшу на уши о больших количествах дешевого цемента, доставляемого куда угодно, другим они вешают лапшу на уши о существовании «секретных высокодоходных программ» и размещают в Интернете вот такое объявление, например:
“Продам: Stand By LC for leasing
Объявление: Предлагаем в лизинг на 1 год стенд бай аккредитив из первоклассного банка.
Прекрасная возможность для успешного кредитования.”

Они красочно расписывают, каким образом можно разбогатеть, торгуя банковскими гарантиями и аккредитивами. И это при том, что аккредитивы вообще не являются торгуемым и переуступаемым финансовым инструментом. Банковские же гарантии (в особенности от известных банков), наоборот, достаточно распространенный инструмент, в том числе и в мошеннических сделках.
Найдя человека, который готов вложиться в «прибыльное дело», они «переуступают» ему ваш аккредитив или банковскую гарантию за пониженную цену. В данной схеме скорее всего потеряете деньги не вы, а неудачливый инвестор. Но, тем не менее, ваши деньги будут заморожены на несколько месяцев, а может быть и более. Кроме того, мошенники могут попытаться взять кредит под ваш аккредитив или гарантию (например, 10% от стоимости аккредитива) и удалиться с этими деньгами в неизвестном направлении.

3.4. Аккредитив и PB
Аббревиатура PB означает Performance Bond т.е. финансовую гарантию желания и возможности продавца реализовать контракт на поставку. Если контракт не реализуется, то эти деньги (мошенники обычно назначают 2%) остаются у вас. Как бы не так! Внимательнее посмотрим на вот такое условие:
«8). От Покупателя – неоперативный LC (аккредитив),который будет активирован продавцом P|B
9). От Продавца – Оперативный РВ 2%, который активизирует LC. (аккредитив)

Действующий PB активизирует недействующий LC (аккредитив) и приводит LC в действие.
Начало отгрузки согласно графика установленного контрактом»

Здорово, правда? Данное условие означает, что, послав вам всего лишь 2% от суммы аккредитива, мошенники получают доступ к вашим деньгами и могут спокойно и легально раскрыть ваш аккредитив. Ну а вы будете ждать и ждать, когда же начнется «отгрузка согласно графику».

3.5. Сеть мошенничества.
Тот прием «относительно честного отъема денег», который описывается выше – это только один из приемов. Но и он не выполним без наличия группы мошенников. Одни из них специализируются на банковских операциях, другие – размещают объявления о купле и продаже цемента (и не только), а также об «высокодоходных инвестиционных программах» в Интернете. Третьи – отличные психологи и занимаются «разводкой клиентов», используя методы НЛП. Четвертые – придают всему этому легальный статус, выдавая на-гора различные документы, формы документов, несуществующие контракты.
Но подобными объявлениями пестрит весь Интернет, неужели мошенников так много? Нет. Просто очень многие люди, не имея денег, очень хотят заработать на посредничестве. Мошенники обещают им процент от сделки (например, 2-3% от сделки в миллион долларов – уже неплохая сумма), и новоявленные дилеры звонят своим друзьям и знакомым: «У меня есть надежный поставщик цемента, по низким ценам, партии от 12 500 тонн». Таким образом шириться и растет армия «банковского гербалайфа».

Признаки того, что предложение – мошенничество.
4.1. ОЧЕНЬ НИЗКАЯ цена, на 20-50% ниже рыночной.
4.2. БОЛЬШИЕ объемы. От 100 000 тонн, до 1 500 000 тонн.
4.3. Судовые партии 12 500 тонн или 25 000 тонн.
4.4. Электронная почта на бесплатном домене.
4.5. Требование следующих документов, наличие следующей процедуры, аббревиатур и понятий (приведены английский и русский варианты, с расшифровкой):
LOI (Letter of Intent) – письмо о намерениях;
ICPO (Irrevocable Commercial Purchase Offer) – безотзывное коммерческое предложение на покупку;
RWA (Ready, Willing and Able) – готовы, желаем и имеем возможность – фраза в документе, который является вашим письмом о намерениях, например. Мошенники очень любят эту фразу;
BCL (Bank Comfort Letter) – подтверждающее письмо из банка. Мошенники требуют письмо из банка о состоянии ваших средств. Такое письмо должно быть написано по форме, которую предлагают мошенники;
Soft Probe – «мягкая проверка» - лже-трейдеры будут проверять, есть ли у вас деньги или нет;
NCND Agreement (Non-Circumvention and Non-Disclosure Agreement) - Соглашение он неразглашении, якобы по форме МТП;
ASWP (Any Safe World Port) – любой свободный порт мира.
FFDLC (Fully Funded Documentary Letter of Credit) – Полностью Наполненный Документарный Аккредитив;
SBLC (Stand-by Letter of Credit) – Стэнд бай аккредитив;
Non-operative LC – Не оперативный (операционный) аккредитив.
SGS (Société Générale de Surveillance) – международная экспедиторская компания. Мошенники часто прикрываются ее именем («Вы получите складскую справку/свидетельство о погрузке от SGS»);
bank-to-bank (банк - банку). Мошенники требуют проводить документы не напрямую, а через банк. Это, в частности, касается документа Proof of Product, к которому банк не имеет никакого отношения.
4.6. Эта же компания кроме цемента торгует следующими товарами: Clinker (клинкер), Iron Ore (железная руда), Used rails (использованные рельсы), Sugar или Cane Sugar (сахар, тростниковый сахар), Corn (зерно), Crude Oil (сырая нефть), Soybeans (соевые бобы), Rice (рис), Urea46 (карбамид).
4.7. Упоминаются гарантии или подтверждения World Prime Banks или TOP 50 European banks (Топ 50 европейских (мировых) банков, Топ 50 первоклассных банков и т.д.). Данные гарантии участвуют и в других схемах мошенничества.
4.8. Трейдер указывает вам, каким СВИФТом (номер и аббревиатура, например M799) отправлять платежи и по какой форме.
4.9. Источником цемента указаны различные страны: Китай, Индия, Бразилия, Доминиканская Республика, Южная Африка, Индонезия и т.д. и т.п.
4.10. Лже-трейдер представляется как «крупная международная трейдерская компания», «авторизованный/официальный дилер крупного цементного концерна», «представитель совладельцев завода/совладелец».
4.11. Иногда текст объявления написан заглавными буквами (ВОТ ТАКИМИ).
4.12. Название компании намекает на то, что она ведет финансовую деятельность (High Business Investments Inc. например) или же напрямую об этом заявляет.
4.12. При попытках прояснить ситуацию, лже-трейдер начинает агрессию: «это повсеместно принятые правила», «это установлено МТП!», «вы ничего не понимаете в международной торговле», «вы можете упустить случай обогатиться, подумайте», «я уже очень давно на этом рынке» «вы не разбираетесь в банковской практике» и т.д. и т.п. Они стараются показать «оскорбленное благородство» и свою «осведомленность» в международной торговле. Цель – окончательно запутать клиента и взять его «тепленьким».
4.13. В общении используются приемы НЛП, все из которых описать невозможно. Основная цель этих приемов – поймать клиента «на крючок», не дать ему сорваться и украсть его деньги или с помощью его денег украсть деньги у третьих лиц.
Вопросы, которые необходимо задать в случае сомнений и действия, которые следует предпринять.
Вопросы очень просты:
Кто ваши предыдущие клиенты?
С каких заводов поставляется ваш цемент? Могу я посетить эти заводы?
Возможно ли получить пробы цемента до заключения контракта для сертификации его в России?
Если вы авторизованный дилер/совладелец завода – могу ли я посмотреть документ, подтверждающий это?
Какое судно или какую компанию-перевозчик вы планируете нанять для доставки?
В каком порту будет происходить погрузка, могу ли я присутствовать при ней?
Вы уверены, что точная цена CIF порт такой-то будет именно такая, как у вас указано?

Кроме того, вы всегда можете проверить эту фирму на предмет добросовестности, просто обратившись:

к торговому атташе в посольстве той страны, откуда эта фирма;
к местным ассоциациям производителей цемента (они быстро находятся в Интернете);
в Службу Коммерческих Преступлений при Международной Торговой Палате.
к детективным агентствам или к друзьям в стране «регистрации» фирмы.

В данном докладе я лишь осветил некоторые аспекты международного мошенничества в поставках цемента и вообще, больших количеств какого-либо распространенного товара. Как видно из доклада, простейшее расследование тут же дает результаты и приводит к однозначному выводу – данное предложение и ему подобное – чистой воды мошенничество. Даже удивительно, как люди обманываются подобной халтурой? Но всегда следует помнить, что мошенники эксплуатируют три человеческих порока: жадность, глупость и невежество. Надеюсь, что этот текст поможет вам избежать ошибок и провалов в вашем бизнесе.

Банковское Подтверждающее Письмо (BCL)

Подтверждающее письмо из банка (Bank Confirmation Letter /Bank Capability Letter ) — BCL (MT -799) — это письмо, выпускаемое банком от имени своего клиента (покупателя, заключившего контракт на покупку большого количества товаров, которое подтверждает финансовые возможности выполнить свои обязательства согласно условиям заключенного контракта. Оно также показывает, что у покупателя достаточно средств и финансовых возможностей завершить транзакцию. Однако, следует четко осознавать, что подтверждающее письмо из банка (BCL) не означает какой-либо гарантии оплаты.

BCL — это констатация факта, но не обещание, выпущенное банком, выполнить финансовые обязательства. Подтверждающее письмо из банка (BCL) ни в коем случае не эквивалентно письму о готовности (RWA). Письмо BCL — это просто авторизованное SWIFT сообщение из банка покупателя, подтверждающее его финансовые возможности (речь может идти о средствах на его счетах или кредитной линии) заплатить за товар, который он хочет купить.